關(guān)于公司業(yè)務(wù)風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)機(jī)制的通知
時(shí)間：2020-12-25 全體工作人員：
為保障公司運(yùn)營的安全性與合法性，現(xiàn)下發(fā)《公司業(yè)務(wù)風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)機(jī)制》（以下稱“機(jī)制”）在公司運(yùn)營中請(qǐng)嚴(yán)格按照如下風(fēng)控要求進(jìn)行審查與控制。
一、客戶準(zhǔn)入審查（事前審查）
(一)資質(zhì)審核
自本機(jī)制發(fā)布之日起薪眾包平臺(tái)將嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入資質(zhì)審查工作，相關(guān)資質(zhì)審查內(nèi)容如下：
1.帶有客戶公司 Logo的前臺(tái)照片
2.有工作人員的客戶辦公場所照片
3. 營業(yè)執(zhí)照電子版（彩色）
4.客戶公司業(yè)務(wù)介紹/服務(wù)案例（如官網(wǎng)截圖或業(yè)務(wù)介紹 PPT）
5.過往支付自由職業(yè)者收入的證據(jù)鏈（服務(wù)成果、結(jié)算邏輯）
(二)現(xiàn)場走訪
薪眾包平臺(tái)將對(duì)有合作意向的客戶公司進(jìn)行實(shí)地走訪，考察客戶的經(jīng)營地址、企業(yè)規(guī)模、人員構(gòu)成等。
(三)股權(quán)穿透
通過客戶公司的股權(quán)架構(gòu)了解其成立時(shí)間、出資情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、實(shí)際控制人、對(duì)外投資等重要信息。
(四)業(yè)務(wù)模式
調(diào)研客戶公司的主營業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)模、市場占有量等經(jīng)營信息，同時(shí)核查是否存在各類訴訟、稅務(wù)處罰等違規(guī)信息。
二、風(fēng)險(xiǎn)控制引擎（事中核查）
薪眾包平臺(tái)在為客戶公司提供服務(wù)的過程中，基于百余條風(fēng)控規(guī)則，對(duì)客戶支付自由職業(yè)者收入的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)審查，引入訂單風(fēng)險(xiǎn)、收款人風(fēng)險(xiǎn)、商戶風(fēng)險(xiǎn)、賬戶風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則。優(yōu)先甄別涉嫌賭博、傳銷、虛開增值稅專用發(fā)票等違法交易。
三、大數(shù)據(jù)分析（事后審查）
基于客戶行為大數(shù)據(jù)分析，構(gòu)建機(jī)器學(xué)習(xí)模型，實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)全過程，匯總各類審批和風(fēng)控詳情。對(duì)自由職業(yè)者收入、行業(yè)收入進(jìn)行分析，同時(shí)通過公安數(shù)據(jù)、銀行數(shù)據(jù)，股權(quán)數(shù)據(jù)、失信數(shù)據(jù)等對(duì)客戶公司進(jìn)行匯總分析。
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